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日入萬元?有人做起了數(shù)字人民幣的二手生意

來自螢火資訊
2021-11-17 09:49:09

我國近年來對數(shù)字人民幣進行試點工作,取得不錯的成績。最新數(shù)據(jù)顯示,截至 10 月 22 日,已經(jīng)開立數(shù)字人民幣個人錢包 1.4 億個。京東方面表示,此次 " 雙十一 " 期間,有超過 10 萬人在京東 App 使用數(shù)字人民幣消費。

我國近年來對數(shù)字人民幣進行試點工作,取得不錯的成績。最新數(shù)據(jù)顯示,截至 10 月 22 日,已經(jīng)開立數(shù)字人民幣個人錢包 1.4 億個。京東方面表示,此次 " 雙十一 " 期間,有超過 10 萬人在京東 App 使用數(shù)字人民幣消費。

但在數(shù)字人民幣逐漸被大家接受并帶來便捷的支付體驗時,不法分子也 " 與時俱進 ",開展數(shù)字人民幣回收騙局。

北京商報發(fā)文稱,在數(shù)字人民幣相關的社交平臺中,有用戶發(fā)文稱有套現(xiàn)渠道,可回收數(shù)字人民幣紅包,更有甚者將目光瞄準了數(shù)字人民幣一類賬戶," 回收一類賬戶日入 5 位數(shù) "" 一類賬戶可賺錢 " 的相關帖子不勝枚舉。

如何套現(xiàn)、回收數(shù)字人民幣?


據(jù)了解,圍繞數(shù)字人民幣紅包的二手生意,當前試點地區(qū)銀行聯(lián)合電商平臺、線下商戶發(fā)放的紅包均可參與。

至于具體操作,不法分子會要求本人提供手機號碼、登錄密碼、支付密碼以及驗證碼等一系列敏感信息,由他們登陸數(shù)字人民幣賬號后進行處理,并且表示這樣做 " 沒有風險 "。

用戶的一系列敏感信息都給了別人,怎么會沒有風險呢?

就拿在京東上使用數(shù)字人民幣來說,首先,在京東 App 開通對應的銀行錢包,需要登錄用戶數(shù)字人民幣 App 后方可進行,而新用戶更是涉及到個人真實信息注冊等環(huán)節(jié)。

并且,根據(jù)當前各地區(qū)的紅包試點規(guī)則,參與領取數(shù)字人民幣紅包需要通過 GPS 定位,確認領取人所在位置。而這也意味著,所謂的紅包 " 代領 " 交易同樣需要向對方提供多項隱私信息。

在本月,揚州高郵市警方就破獲了江蘇首例利用數(shù)字人民幣詐騙案,一名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。

本案中的受害者常女士被騙子以涉嫌社保欺詐為由,要求配合調查。常女士按要求把姓名、身份證號、銀行卡號、銀行驗證碼等私密信息均告訴對方,還打開會議類 APP 的視頻功能,拍了個人正面照片發(fā)送對方。


騙子利用上述信息,為常女士申請開通數(shù)字人民幣錢包,將她銀行卡里的 30 余萬元全部充值到數(shù)字人民幣錢包,再轉至自己的數(shù)字人民幣錢包。數(shù)額巨大的經(jīng)濟損失得以挽回,也給普通用戶敲響警鐘,不要將隱私敏感信息告知他人,陌生人要求你開啟屏幕共享權限一定要予以拒絕。

同時,關于套現(xiàn)、回收數(shù)字人民幣的手段即需要提供用戶自身的信息等肯定是有風險的。

業(yè)內人士指出,試點地區(qū)的數(shù)字人民幣紅包,主要呈現(xiàn)小額、高頻的特點,是為了讓更多用戶參與其中,普通用戶參與所謂代領、套現(xiàn),更容易造成自身資金損失。

甚至還會搭上自己的敏感信息,一旦被泄露,恐怕只能任人拿捏了。

除了套現(xiàn)、回收紅包以外,還有不法分子在回收數(shù)字人民幣一類賬戶,更是打出了 " 收數(shù)字人民幣一類錢包賬戶,日入 5 位數(shù) " 的標語。

不過,有網(wǎng)友提醒,不法分子這種行為是在誘導用戶升級一類錢包,用于洗錢,是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為。

據(jù)悉,根據(jù)錢包實名制程度,數(shù)字人民幣共計可分為 5 類,開戶數(shù)量、余額上限、支付限額各不相同。

當前普通用戶開通的多為最低權限的四類錢包,余額上限為 1 萬元,單筆交易限額 2000 元,日累計支付限額 5000 元,僅用本人手機號碼就可以開通,這也體現(xiàn)了數(shù)字人民幣可控匿名的設計原則。

如果用戶想要支付超過 2000 塊錢買件東西,需要升級錢包,而通過數(shù)字人民幣 App,就可以對錢包類別進行直接升級。比如說,升級到二類錢包后,用戶的錢包余額上限就會變?yōu)?50 萬元,單筆支付限額升至 5 萬元、日累計支付限額 10 萬元。

具體來說,用戶剛開通數(shù)幣母錢包時為四類,綁定一張實體借記卡變三類,完成身份證實名認證及綁定銀行賬戶信息變二類,升級一類錢包則需要去已參與數(shù)幣試點城市的銀行網(wǎng)點申請面簽。而第五類錢包主要針對境外用戶,錢包可匿名開立。

有表格可以看出,一類錢包賬戶涉及大額交易。


業(yè)內人士指出,前文中這種收購一類賬戶的目的,主要還是為了給違規(guī)套現(xiàn)和洗錢做掩護,肯定是非法的行為,有償提供賬號的公民個人也需要承擔相應的連帶責任。

在此提醒,對于所謂的數(shù)字人民幣獲利、返現(xiàn)、套現(xiàn)等行為,普通消費者要打消 " 薅羊毛 " 心理。貪圖小便宜可能造成自身財產損失和隱私泄露,另外出租或售賣數(shù)字人民幣錢包均涉嫌幫助違法犯罪,屬于違法行為。

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