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公司一般戶開戶流程

來自創(chuàng)業(yè)知識(shí) 內(nèi)容團(tuán)隊(duì)
2024-07-11 12:44:29

銀行在為單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)校對(duì)印鑒卡片上預(yù)留的印鑒,如果付款憑證上加蓋的印章與印鑒卡片上的印鑒不

銀行在為單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)校對(duì)印鑒卡片上預(yù)留的印鑒,如果付款憑證上加蓋的印章與印鑒卡片上的印鑒不符時(shí),銀行就不能辦理付款,以保障開戶單位的存款安全。企業(yè)單位由于人事變動(dòng)或其他原因,要求更換印鑒時(shí),應(yīng)重填印鑒卡片,并由開戶銀行注銷原卡片上預(yù)留的印鑒,另外啟用新的印鑒。若開戶單位不在驗(yàn)資銀行開立基本存款戶,應(yīng)允許其在其他銀行開立基本存款戶后,開立企業(yè)應(yīng)將其在原銀行驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入其在其他銀行開立的基本存款戶。開戶單位不在原銀行開立基本存款戶,在其他銀行開立基本存款賬戶的,那么,原驗(yàn)資行的驗(yàn)資存款賬戶要申請(qǐng)為一般存款賬戶,企業(yè)要將驗(yàn)資存款戶驗(yàn)資款項(xiàng)轉(zhuǎn)為一般存款賬戶后,再將驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入其基本存款戶。

  公司基本戶開戶流程及所需材料

  一. 基本戶開戶流程:

  1. 選擇開戶行并預(yù)約銀行辦理開戶

  2. 上交相關(guān)資料

  3. 填寫銀行開戶申請(qǐng)書及銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

  4. 辦理企業(yè)網(wǎng)銀、支付密碼器、電子回單柜

  5. 繳納開戶費(fèi)用

  6. 等待銀行核實(shí)資料并開戶

  7. 領(lǐng)取《開戶許可證》、《機(jī)構(gòu)信用代碼證》以及存款人密碼

  二. 開戶所需提交資料:

  1. 公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件+副本

  公司組織機(jī)構(gòu)代碼證原件+副本

  公司稅務(wù)登記證原件+副本

  (三證合一后組織機(jī)構(gòu)代碼證及公司稅務(wù)登記證兩項(xiàng)證照取消,統(tǒng)一攜帶營(yíng)業(yè)執(zhí)照即可)

  2. 公司法人代表/單位負(fù)責(zé)人身份證原件

  3. 經(jīng)辦人身份證原件

  4. 房屋產(chǎn)權(quán)證明/房屋租賃合同及發(fā)票

  5. 單位公章、公司財(cái)務(wù)章、法人章

  6. 公司章程

  7. 委托代辦授權(quán)書(公司法人開具并加蓋公章) 以上資料均需要攜原件及兩份以上復(fù)印件

  對(duì)公業(yè)務(wù)一般戶開戶流程

  1需提交的資料:營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正副) 、 組織機(jī)構(gòu)代碼(正副)、稅務(wù)登記證(國(guó)稅地稅) 、 法人身份證、 代辦人還應(yīng)有代辦人身份證、開戶許可證、.所有資料有A4的紙復(fù)印兩份、每份上加蓋公章。

  2填寫單據(jù):開立申請(qǐng)書一式三份、 管理協(xié)議一式二份、 對(duì)帳協(xié)議一式二份、委托授權(quán)書一式二份、每份上加蓋公章、 法人章 、印鑒卡一式三份、正面加蓋財(cái)務(wù)章、法人章、反面回蓋公章。(前臺(tái)要)

  2、開戶的手續(xù):

  單位和個(gè)體工商戶開立帳戶時(shí),應(yīng)辦理如下開戶手續(xù):

 ?。?)提交有關(guān)開戶證明。

  機(jī)關(guān)、部隊(duì)、學(xué)校人民團(tuán)體等行政、事業(yè)單位,必須向銀行提交撥款的財(cái)政部門或上一級(jí)主管部門出具的證明;

  全民和集體所有制工商企業(yè),必須向銀行提交其主管部門出具的證明和工商行政管理部門發(fā)給的營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

  軍隊(duì)和人民武裝警察部隊(duì),必須向銀行提交上級(jí)主管單位的批準(zhǔn)證明;

  個(gè)體工商戶,必須向銀行提交工商行政管理部門發(fā)給的營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

  城鎮(zhèn)承包單位和農(nóng)村承包戶、專業(yè)戶,必須向銀行提交承包協(xié)議或有關(guān)單位出具的證明。

 ?。?)預(yù)留印鑒卡片;

  (4)賬戶管理協(xié)議書;

  (5)人民銀行規(guī)定的其他資料。

  對(duì)公賬戶(一般戶)開戶流程

  存款單位開立帳戶時(shí)應(yīng)到擬開戶行領(lǐng)取空白“開戶申請(qǐng)書”和“印鑒卡”等開戶資料,如實(shí)填寫各項(xiàng)內(nèi)容,并加蓋與開戶帳戶名稱一致的單位公章和法人章或根據(jù)法人授權(quán)書的內(nèi)容加蓋其授權(quán)人章;在“印鑒卡”上加蓋單位財(cái)務(wù)專用章和法人章,或財(cái)務(wù)主管人員章。同時(shí)還需要以下材料原件(原章):

  1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和副本

  2.組織機(jī)構(gòu)代碼證正本和副本

  3.稅務(wù)登記證正本或副本

  4.基本戶開戶許可證

  5.機(jī)構(gòu)信用代碼證

  6.房屋合同 注:企業(yè)目前經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的租賃協(xié)議或自有產(chǎn)權(quán)證明

  7.法人身份證

  8.經(jīng)辦人身份證(若為代辦需提供經(jīng)辦人身份證)

  9.授權(quán)書(若為代辦需填寫此授權(quán)書)注:開戶時(shí)法人或負(fù)責(zé)人不能到現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)的要攜帶3份法人簽字的《辦理業(yè)務(wù)授權(quán)書》和經(jīng)辦授權(quán)人的身份證

  10.財(cái)務(wù)章、人名章、公章

  對(duì)公業(yè)務(wù)一般戶開戶流程

  1需提交的資料:營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正本) 、 組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證(國(guó)稅地稅) 、 法人身份證、 代辦人還應(yīng)有代辦人身份證、開戶許可證、.所有資料有A4的紙復(fù)印兩份、每份上加蓋公章。

  2填寫單據(jù):開立申請(qǐng)書一式三份、 管理協(xié)議一式二份、 對(duì)帳協(xié)議一式二份、委托授權(quán)書一式二份、每份上加蓋公章、 法人章 、印鑒卡一式三份、正面加蓋財(cái)務(wù)章、法人章、反面回蓋公章。

  2、開戶的手續(xù):

  單位和個(gè)體工商戶開立帳戶時(shí),應(yīng)辦理如下開戶手續(xù):

  (1)提交有關(guān)開戶證明。

  機(jī)關(guān)、部隊(duì)、學(xué)校人民團(tuán)體等行政、事業(yè)單位,必須向銀行提交撥款的財(cái)政部門或上一級(jí)主管部門出具的證明;

  全民和集體所有制工商企業(yè),必須向銀行提交其主管部門出具的證明和工商行政管理部門發(fā)給的營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

  軍隊(duì)和人民武裝警察部隊(duì),必須向銀行提交上級(jí)主管單位的批準(zhǔn)證明; 個(gè)體工商戶,必須向銀行提交工商行政管理部門發(fā)給的營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

  城鎮(zhèn)承包單位和農(nóng)村承包戶、專業(yè)戶,必須向銀行提交承包協(xié)議或有關(guān)單位出具的證明。

  上述證明文件經(jīng)銀行審查同意后,由銀行發(fā)給開戶申請(qǐng)書。

 ?。?)填寫申請(qǐng)書。

  按照要求填明:申請(qǐng)開戶單位名稱;單位性質(zhì)及級(jí)別; 上級(jí)主管部門;營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào);單位地址、電話;資金來源和運(yùn)用情況;生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)范圍等。并由單位蓋章后交給銀行審查。

  (3)填寫印鑒卡片。

  印鑒卡應(yīng)蓋有開戶單位公章及財(cái)務(wù)主管或會(huì)計(jì)經(jīng)辦人員名章。印鑒卡片是單位與銀行事先約定的一種付款的法律依據(jù)。因此,銀行在為單位辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)校對(duì)印鑒卡片上預(yù)留的印鑒,如果付款憑證上加蓋的印章與印鑒卡片上的印鑒不符時(shí),銀行就不能辦理付款,以保障開戶單位的存款安全。企業(yè)單位由于人事變動(dòng)或其他原因,要求更換印鑒時(shí),應(yīng)重填印鑒卡片,并由開戶銀行注銷原卡片上預(yù)留的印鑒,另外啟用新的印鑒。單位在銀行預(yù)留的印鑒(財(cái)務(wù)公章)的名稱,必須與帳戶名稱相一致。

  (4)銀行編發(fā)帳號(hào)即為帳戶代號(hào)。

  開戶單位的帳號(hào)。它是由銀行根據(jù)單位的行政隸屬關(guān)系、資金性質(zhì),指定使用相應(yīng)的科目,并加上企業(yè)單位的順序號(hào)組成。

  企業(yè)登記注冊(cè)因驗(yàn)資需要在銀行開立驗(yàn)資賬戶時(shí),應(yīng)出具哪些資料?

  答:

 ?。?)工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文(社會(huì)團(tuán)體和民辦非企業(yè)單位驗(yàn)資應(yīng)出具民政部門核發(fā)的登記證書);

  (2)單位開戶申請(qǐng)書;

 ?。?)預(yù)留印鑒卡片;

 ?。?)賬戶管理協(xié)議書;

 ?。?)人民銀行規(guī)定的其他資料。

  臨時(shí)賬戶包括哪些?

  答:驗(yàn)資戶及營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期在二年內(nèi)的企業(yè)。

  開立基本賬戶

  企業(yè)驗(yàn)資存款戶驗(yàn)資成功,工商行政管理部門批準(zhǔn)成立的,由開戶單位提供開戶資料送交人行審批,人行審批合格的轉(zhuǎn)為基本存款戶;若開戶單位不在驗(yàn)資銀行開立基本存款戶,應(yīng)允許其在其他銀行開立基本存款戶后,開立企業(yè)應(yīng)將其在原銀行驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入其在其他銀行開立的基本存款戶?;蛘撸_戶單位不在原銀行開立基本存款戶,在其他銀行開立基本存款賬戶的,那么,原驗(yàn)資行的驗(yàn)資存款賬戶要申請(qǐng)為一般存款賬戶,企業(yè)要將驗(yàn)資存款戶驗(yàn)資款項(xiàng)轉(zhuǎn)為一般存款賬戶后,再將驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入其基本存款戶。

  在企業(yè)屬地任一具有對(duì)公業(yè)務(wù)的銀行金融網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)基本存款賬戶,或?qū)Ⅱ?yàn)資存款戶直接轉(zhuǎn)為基本存款賬戶時(shí),企業(yè)應(yīng)需提供如下相關(guān)資料:

  1、開戶證明。即驗(yàn)資時(shí),由銀行支行出具的驗(yàn)資用《銀行詢證函》或《存款證明》等文件;

  2、企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件及復(fù)印件;

  3、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件及復(fù)印件;

  4、法人代表身份證原件及復(fù)印件;

  5、國(guó)地稅的稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件;

  6、蓋一套單位的印鑒卡(一式三份,由銀行提供)。 另外,預(yù)留的印鑒可以是公章(或財(cái)務(wù)專章)加上私章(或簽名)。私章主要是單位法人代表的章或出納人員的章,也可以是單位法人代表的章或出納人員的章。

  7、開立單位銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書(一式三份,需加蓋單位公章、法人簽名);

  8、法人(或負(fù)責(zé)人)授權(quán)委托證明書一份、代理人身份證復(fù)印件等;

  9、銀行需提供的其他資料。

  企業(yè)銀行存款基本賬戶的名稱,應(yīng)按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的單位名稱設(shè)置。

  一般情況下,一周(按規(guī)定為5個(gè)作日)后,會(huì)計(jì)人員即可到開戶行領(lǐng)取基本賬戶開戶許可證,以此購(gòu)買現(xiàn)金支票。這時(shí),基本存款賬戶就基本開立成功。


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